近日，渤海银行成都金阳支行联合金沙派出所走进金凤社区，开展反洗钱与防范非法金融活动公益宣传，以“公益科普+互动体验”的形式，将专业金融知识转化为通俗语言，切实打通金融知识普及的“最后一公里”。

公益科普明义务：洗钱犯罪花样多，切勿沦为“替罪羊”

活动期间，支行工作人员与派出所民警在听城小区悬挂口号横幅、摆放宣传折页、准备宣传礼品。考虑到老年群体风险识别能力偏弱，宣讲员摒弃照本宣科，采取“案例+法条”方式讲解普及反洗钱知识，深入浅出阐释洗钱不仅是影视剧中的“黑钱漂白”，更包括利用个人账户为他人过渡资金、出租出借身份证件等常见陷阱。宣讲员列举了洗钱助长上游犯罪、破坏金融秩序、威胁国家安全的严重危害，并强调公民个人反洗钱义务，提醒居民主动配合金融机构身份识别，选择安全可靠的金融机构，切勿因人情或蝇头小利出租出借个人账户，沦为洗钱犯罪的“替罪羊”。

以案说法拆套路：天上不会掉馅饼，高息背后是陷阱

非法集资是非法金融活动的典型表现形式。银行员工与民警协同配合，将防范非法集资与防范电信网络诈骗有机融合，以“高息理财”为切入点展开讲解。宣讲员结合近期高发的电信网络诈骗案例，拆解了不法分子的诈骗套路，详细讲解不法分子如何通过电话、短信、社交软件等渠道，以“高收益、低风险、稳赚不赔”为诱饵，诱导受害人下载虚假理财APP或向指定账户转账。宣讲员反复强调“天上不会掉馅饼，高息背后是陷阱”，提醒居民面对各类投资宣传时保持警惕，多与家人商量，守好自己的养老钱。通过剖析“画饼、造势、吸金、跑路”的非法集资典型四部曲，直观展示其“非法性、利诱性、社会性”三大特征，提示居民：凡是通过电话、网络推荐的高息理财项目，极有可能是非法集资与电信诈骗的“变种组合”，切勿轻信。

统筹赋能强根基：精细管理练内功，银行服务更专业

此次活动是渤海银行成都分行基层网点与社区、警务力量的高效协同，更是该行长期重视反洗钱合规管理、扎实推进基层执行力建设的缩影。据该行有关负责人介绍，今年以来，该行深刻把握金融工作的政治性与人民性,严格落实监管要求及总行部署，进一步细化管理模式，强化过程管理，推进反洗钱管理工作精细化、系统化、长效化，构建严密的洗钱风险防控体系。该行严格落实客户身份识别、客户尽职调查、受益所有人穿透等核心义务，将风险防控触角延伸至业务办理最前端，积极开展公众宣传教育，做到守土有责、守土尽责。

金融为民筑屏障：织密风险“防护网”，“七进”工程护万家

据了解，该行坚定不移贯彻总体国家安全观，以“时时放心不下”的责任感，统筹发展与安全两件大事。此次活动，该行践行“金融为民”初心，立足当下，层层压实金融机构反洗钱主体责任，深化与公检法部门的线索移送、联防联控协作机制，织密洗钱风险“防护网”。该行负责人介绍，该行将持续推动金融知识普及从“集中宣传”向“常态浸润”转变，纵深推进进社区、进校园、进企业、进乡村、进机关、进家庭、进网点等“七进”工程，不断提升社会公众的金融安全素养与风险抵御能力。